Steven Mnuchin leitet eine Milliarden-Dollar-Aktion zur Rettung der New York Commercial Bank

Die New York Community Bank (NYCB) hat einen dramatischen Versuch unternommen, das Vertrauen der Anleger zurückzugewinnen, indem sie einen neuen CEO bekannt gab und 1 Milliarde US-Dollar von einer Gruppe pumpte, zu der auch der ehemalige Finanzminister Steven Mnuchin gehört.

Die Schritte am Mittwoch erfolgten, nachdem die Aktien der 114-Milliarden-Dollar-Bank nach einem Bericht um bis zu 45 % gefallen waren… Dass NYCB nach Investoren suchte, die bereit waren, Aktien des Unternehmens zu kaufen.

Nach Bekanntgabe des milliardenschweren Deals erholte sich die Aktie um bis zu 18 %. Er beendete den Tag mit einem Plus von mehr als 7 %.

Zu den Unternehmen, die sich für die Übermittlung dieses Leaks bereit erklärten, gehören Liberty Strategy Capital, ein 2021 von Mnuchin gegründetes Unternehmen, sowie Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners und Citadel Global Equities.

Sie und bestimmte Bankmanager kauften Stamm- und wandelbare Vorzugsaktien und übernahmen damit faktisch die Kontrolle über das in Hicksville, New York, ansässige Unternehmen.

Der Deal bringt auch eine neue Änderung an der Spitze mit sich. Der frühere Währungsprüfer Joseph Otting wird neuer CEO der New York Mercantile Bank, die dritte Person, die diesen Titel in den letzten Wochen innehatte.

Der Abschluss der Transaktion ist für den 11. März geplant und unterliegt noch der behördlichen Genehmigung.

„Bei der Bewertung dieser Investition waren wir uns des Kreditrisikoprofils der Bank bewusst“, sagte Mnuchin in einer Pressemitteilung. Sein Unternehmen wird voraussichtlich 450 Millionen US-Dollar beisteuern, mehr als andere Investoren.

„Mit einem in die Bank investierten Kapital von über 1 Milliarde US-Dollar sind wir davon überzeugt, dass wir nun über ausreichend Kapital verfügen, falls in Zukunft Rücklagen erforderlich sein sollten, um mit der Deckungsquote der großen Mitbewerber der New York Commercial Bank in Einklang zu stehen oder diese zu übertreffen.“

Mnuchin, der unter Präsident Donald Trump als Finanzminister fungierte und zuvor Partner bei Goldman Sachs war, hat bereits Erfahrung mit einer anderen in Schwierigkeiten geratenen Bank.

Im Jahr 2009 gehörte er zu einer Investorengruppe, die den kalifornischen Hypothekengeber IndyMac Bank für rund 1,5 Milliarden US-Dollar erwarb, nachdem dieser während der Finanzkrise 2008 von der Bundesregierung beschlagnahmt worden war.

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Er und die Gruppe benannten den Kreditgeber in OneWest um und beauftragten Otting mit der Sanierung. OneWest wurde schließlich für mehr als 3 Milliarden US-Dollar an die CIT Bank verkauft, und Otting fungierte später während der Trump-Regierung als Währungskontrolleur.

Diese erneute Rettung von NYCB bringt mehrere Veränderungen in der Führung von NYCB mit sich. Als CEO ersetzt Otting Alessandro Dinello, der seit dem 6. Februar de facto als Chef der Bank fungiert und letzte Woche nach dem Ausscheiden des langjährigen CEO Thomas Cangemi offiziell CEO wurde.

DiNello wird nicht geschäftsführender Vorsitzender eines kleineren, neunköpfigen Vorstands, dem eine Reihe neuer Gesichter angehören, darunter Mnuchin, Otting, Allen Powalski von Hudson's Bay und Milton Berlinski von Reference Capital.

„Wir begrüßen den Ansatz von Liberty und seinen Partnern bei der Bewertung der Bank und freuen uns darauf, ihre Ideen in Zukunft zu berücksichtigen“, sagte DiNello. Es sei „eine positive Bestätigung der laufenden Transformation und ermöglicht es uns, unsere Strategie aus einer Position der Stärke umzusetzen.“

Die NYCB-Aktie begann am 31. Januar zu fallen, als sie die Analysten überraschte, indem sie ihre Dividende kürzte und mehr für Kreditverluste bereitstellte.

Die Turbulenzen verschärften sich letzte Woche erneut, nachdem Cangemis Ausstieg, Schwächen in den internen Kontrollen und eine Verzehnfachung der Verluste im vierten Quartal auf 2,7 Milliarden US-Dollar bekannt wurden.

Das Dilemma, mit dem New York Community Bancorp konfrontiert ist, entsteht fast ein Jahr nach den Zusammenbrüchen der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, die bei den Einlegern weit verbreitete Panik auslösten.

Jetzt gibt es neue Befürchtungen, dass die eskalierende Schwäche im Gewerbeimmobiliensektor auf andere Banken übergreifen könnte, was zu neuen Problemen führen könnte.

Der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, sagte am Mittwoch, dass die Belastungen der Banken mit Gewerbeimmobilien „überschaubar“ seien, es aber bei einigen Kreditgebern „zu Verlusten kommen werde“.

Die Fed stehe in Kontakt mit den Banken, um sicherzustellen, dass sie über genügend Liquidität und Kapital verfügen, um etwaige Verluste aufzufangen, sagte er den Gesetzgebern während einer Anhörung in Washington.

„Ich bin zuversichtlich, dass wir die richtigen Dinge tun. Ich denke, es ist ein beherrschbares Problem. Wenn sich das ändert, werde ich es sagen.“

Die New York Commercial Bank spielte während der Krise des letzten Jahres die Rolle des Retters und erklärte sich bereit, von den Aufsichtsbehörden beschlagnahmte Vermögenswerte von Signature zu übernehmen. Aber das brachte die New Yorker Zentralbank auch dazu, ein Vermögen von über 100 Milliarden US-Dollar zu besitzen, eine Schwelle, die von den Aufsichtsbehörden intensiv geprüft wurde.

Die New York Commercial Bank sagte, es seien diese strengeren Anforderungen gewesen, die zu der Entscheidung geführt hätten, ihre Dividende zu kürzen und mehr für künftige Kreditausfälle zurückzustellen.

Es wurden 552 Millionen US-Dollar bereitgestellt, was weit über den Schätzungen liegt, um Schwachstellen im Zusammenhang mit Büroimmobilien und Mehrfamilienwohnungen auszugleichen. NYCB ist ein bedeutender Kreditgeber für mietpreisregulierte Wohnungen in New York City.

Die Panik bei der Silicon Valley Bank begann im vergangenen März, nachdem die Bank ihre Vermögenswerte mit Verlust verkauft hatte, was es schwieriger machte, das nötige Kapital zu beschaffen.

„Wenn Sie Vermögenswerte verkaufen, müssen Sie Verluste hinnehmen, deshalb ist es besser, Kapital zu haben, bevor Sie Vermögenswerte verkaufen“, sagte Chris Marinac, ein Janney-Analyst, der die Bank beobachtet, gegenüber Yahoo Finance.

David Hollerith ist leitender Reporter bei Yahoo Finance und befasst sich mit Banking, Kryptowährung und anderen Finanzbereichen.

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